保険金の受取りに際して、最も重要な情報とは?

お亡くなりになった方のご家族が、保険金を受取るうえで
「これだけは欠かせない!」と言い切れる情報、何だか知っていますか?

●本人宛の郵送物をしっかりチェック!


家族が保険金を受取るうえで、最も重要な情報は、これです。

 「どこの保険会社から、保険に入っているか?」

通常、加入中の保険会社から、年1回以上は何らかの書類が郵送されます。
そして、保険の内容が確認ができる書類も含まれているのが一般的です。

ですから、直近1年の保険会社からの郵送物がしっかり保管されていれば、
本人が加入していた保険を見逃すことはないでしょう。また、亡くなって
1年間は本人宛の郵送物に注意しておきましょう。

●特に注意した方がよい場合とは?


特に注意した方がよいのは、転居・引越しをしている場合です。

「保険会社への住所変更の手続き」がされていない上に、
「郵便局の郵送物の転送の手続き」が行われていないために、
加入中の保険会社からの書類が届いていない恐れはありませんか?

「そういえば昔、○○生命の営業担当者がいたような気がするけど、
 最近は郵送物も見かけないわねぇ・・・どうしたのかしら?」

というケースにおいては、その保険会社に(現在加入中の保険があるか
どうか念のため)問い合わせをしてみるとよいでしょう。

ご家族が受取れるものは、漏れなく受け取れるようにしましょう。

▼平和すぎる相続のワンポイント ~ ファイナンシャル断捨離と同時に

万一の場合に家族が「保険」に関してパニックに陥らないためには、どうすればいい?
それは年末や年度末など、年1回は加入中の保険の内容を確認することです。

様々な金融機関から届いて何となく取ってある書類のうち、不要なものを破棄する
ファイナンシャル断捨離」と同時に行えば、負担は少ないと思いますよ!


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「平和すぎる相続」を実現するために最も大切なことは?

私自身も、5年以上前に家族の相続をサポートした経験がありますが、家中にある書類を整理して注意深く情報を集めました。その結果、家族で情報を共有して通常の相続を決めましたが、予想以上の複雑さを目の前にして 「基本知識だけは自分で持った上で、親身なサポートをしてくれる専門家と信頼を深めておくことが大切」と個人的に強く感じました。(住まいと保険と資産管理 代表取締役 白鳥光良)

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