資産と負債を整理して、一覧表を作ろう

負債よりも資産の方が多い、つまり相続放棄をする必要はなさそうだと
概ね分かっていても、3ヶ月以内にした方がよいことがあります。

●いずれにしても無駄にならないアクションとは?


それは「資産と負債を整理して、一覧表をつくる」ことです。
このような一覧表は「財産目録(ざいさん・もくろく)」と呼ばれることもあります。

50代以下のご家族でしたら、お仕事などでエクセルを使っている方も
いらっしゃると思いますので、エクセルの表にまとめるものいいでしょう。
あとで集計を行うのがラクになります。

ご本人の遺言がない場合でも焦らずに、この一覧表を資料として、
ご家族の間で「遺産分割協議(いさん・ぶんかつ・きょうぎ)」を
スタートすることが可能です。

また、遺言(自筆証書や公正証書)がある場合においても、
一部の現預金等が遺言には記載されていないケースもありますし、
相続人全員が合意すれば遺言とは異なる遺産分割も可能です。

いずれにしても、資産と負債に関する事実を整理する作業は、
どのような相続を行うにしても決して無駄になりませんので、
例えば相続税評価額が分からない資産は数字の横に「?」をつける
などして、わかる範囲で情報を整理しておくことをおすすめします。

▼平和すぎる相続のワンポイント ~ 早い段階で、情報を共有しておこう

資産と負債を整理して、ざっくりとした一覧表を作ったら、できるだけ早い段階で
「一度、相続人全員で速報ベースの情報を共有しておく」ことをおすすめします。

「関係者が混乱しないように、正確な一覧表が完成するまで情報を共有しない」と
考える人もいますが、一度は早めに共有した方が他の相続人が安心することで
平和すぎる相続の実現に近づきます。


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「平和すぎる相続」を実現するために最も大切なことは?

私自身も、5年以上前に家族の相続をサポートした経験がありますが、家中にある書類を整理して注意深く情報を集めました。その結果、家族で情報を共有して通常の相続を決めましたが、予想以上の複雑さを目の前にして 「基本知識だけは自分で持った上で、親身なサポートをしてくれる専門家と信頼を深めておくことが大切」と個人的に強く感じました。(住まいと保険と資産管理 代表取締役 白鳥光良)

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